Abzüge, die viele übersehen
Viele Abzüge zählen nur, wenn Sie eine Steuererklärung oder einen Lohnsteuerjahresausgleich einreichen, und werden deshalb leicht übersehen. Hier sind die wichtigsten, mit den Beträgen für das Steuerjahr 2025.
Versicherungen und Verbraucherkreditzinsen
Versicherungsprämien und Verbraucherkreditzinsen teilen sich eine Obergrenze von 672 € pro Jahr. Derselbe Betrag kommt für einen zusammenveranlagten Ehegatten oder Partner und für jedes Kind hinzu.
Bausparvertrag
Beiträge zu einem Bausparvertrag sind bis zu 1 344 € pro Jahr abziehbar, wenn Sie am 1. Januar zwischen 18 und 40 Jahre alt waren, sonst bis zu 672 €. Derselbe Betrag kommt für einen zusammenveranlagten Ehegatten oder Partner und für jedes Kind hinzu.
Private Altersvorsorge
Beiträge zu einem anerkannten Altersvorsorgevertrag (Artikel 111bis) sind für 2025 bis zu 3 200 € abziehbar. Ab 2026 beträgt die Obergrenze 4 500 €.
Fahrten zur Arbeit
Abgezogen wird eine Pauschale von 99 € je Entfernungseinheit nach den ersten 4, höchstens 2 574 € im Jahr.
Kinderbetreuung und Haushaltshilfe
Möglich ist ein Pauschalabzug von bis zu 5 400 € im Jahr (450 € im Monat), nie mehr als die tatsächlichen Kosten. Er gilt für ein Kind unter 14 Jahren in anerkannter Betreuung oder für angemeldetes Haushaltspersonal.
Spenden
Spenden an anerkannte Einrichtungen zählen, wenn sie im Jahr zusammen mindestens 120 € betragen, bis zu 20 % Ihres Nettoeinkommens.
Zinsen für die eigene Wohnung
Seit 2024 sind die Zinsen für ein Darlehen für die eigene Wohnung in den ersten Jahren voll abziehbar, danach mit 4 000 €, 3 000 € und 2 000 € im Jahr, je älter das Darlehen wird. Wir ermitteln, welche Grenze für Sie gilt.
Werbungskosten
Pauschal werden automatisch 540 € gewährt. Tatsächliche Kosten, etwa Gewerkschaftsbeiträge, zählen stattdessen, wenn sie höher sind.
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Geprüft am 8. Okt. 2026 für das Steuerjahr 2025
Allgemeine Informationen aus offiziellen Quellen, keine Steuerberatung. Ihre Situation kann abweichen. Wir prüfen alles, wenn wir Ihre Erklärung vorbereiten.
Offizielle Quellen
- ACD: interest and insurance premiums(öffnet in neuem Tab) (Seite vom 28. Dez. 2023)
- ACD: home savings contributions(öffnet in neuem Tab) (Seite vom 26. Okt. 2022)
- ACD: private pension(öffnet in neuem Tab)
- ACD: work costs and commuting(öffnet in neuem Tab) (Seite vom 23. Aug. 2022)
- ACD: childcare and household help(öffnet in neuem Tab) (Seite vom 21. Juni 2021)
- ACD: donations(öffnet in neuem Tab)
- ACD: loan for your own home(öffnet in neuem Tab) (Seite vom 18. Feb. 2025)